揭密保險業務員踩紅線的百種死法
真實判決案例解析 X 招攬爭議攻防，守護你的續期佣金與職業生涯
- # 親晤親簽
- # 掛件風險
- # 業務員管理規則
- # 偽造文書
- # 保險法規
- # 境外保單
- # 轉單掛件
- # 不當招攬
- # 撤銷登錄
李來居
本課程包含以下內容：
課程簡介
百種死法與自保術
守護你的續期佣金與職業生涯
別讓一張「便宜行事」的保單，毀了你千萬身價的續期佣金！
如果你認為「大家都這樣做，沒出事就沒事」，請立刻停止這個想法！這堂課，是買來救你的職業生涯的。
你是否在心裡想過：
「客戶很忙，授權我幫他代簽一下，有經過同意應該沒關係吧？」
「這個案件我暫時掛在同事名下，佣金私下分就好，反正沒人知道。」
「為了讓核保通過，身高體重稍微美化一下，大家都這樣寫。」
你的這些「好意」與「方便」，在法官眼中可能構成偽造文書、詐欺，甚至讓你面臨三年以下有期徒刑。
為什麼你需要這堂課？因為代價你付不起！
這不是枯燥的法規條文課，這是一堂「生存實戰班」。
講師將帶你看法院判決書、看評議中心的真實血案，告訴你那些消失在保險業的「前輩們」，是如何因為一個無心的動作，導致撤銷登錄（證照作廢）、續期佣金歸零、甚至賠上千萬身家。
我們教你「如何活下來」
本課程濃縮了無數「死得很難看」的慘痛案例，歸納出業務員必知的保命 SOP：
代簽名的紅線：就算客戶錄音授權你簽，為什麼法院還是判你偽造文書？親自解析判決關鍵。
掛件與人頭：解析「借人頭」與「被借人頭」的雙重風險，一旦出事，誰都跑不掉。
非法境外保單：為什麼只是「介紹」沒拿錢，也被判刑三年以下？
親晤親簽的鐵證：當客戶翻臉不認帳，如何用 GPS 定位、對話紀錄證明你有親自見到客戶？
正確的告知義務：遇到客戶想隱瞞病情，你該如何在業務員報告書上自保，避免未來被反咬一口「業務員教我不用講」。
財務告知的陷阱：為了過件灌水年收入？這可能會讓你吃上官司，教你如何合規填寫 KYC。
透過真實法院判決改編的案例，還原案發現場；從業務員、保經公司到客戶的視角，剖析每一個環節的致命錯誤。
誰該立刻報名？
手上有累積大量續期佣金，絕對不能被撤銷登錄的資深主管。
習慣便宜行事，認為「以前這樣都沒事」的業務老手。
剛入行，不想因為無知而誤觸法網的新人。
正在操作「掛件」、「借款投保」的高風險群族。
講師處理過無數「救不回來」的案件，深知業界潛規則與法律的衝突。
「我開這堂課不是為了賺錢，賣保險賺得更快！我是為了讓你們能安全退休，拿到該拿的錢。」
現在報名，買一份職業生涯的「意外險」
別等到收到法院傳票或評議中心的公文才後悔。
你的續期佣金價值千萬，值得你花這幾個小時，學會如何守護它！
課程要點
釐清招攬爭議的法律代價：了解業務員管理規則與刑法的關聯，明白為何單純的行政違規可能升級為偽造文書或詐欺，甚至面臨三年以下有期徒刑與鉅額罰金。
親晤親簽的絕對紅線：深入解析為何「經過客戶同意代簽」依然違法？探討數位時代下，未親眼見證簽名（如放在管理室、寄送辦理）在法庭上如何成為無效契約的鐵證。
「掛件」文化的致命風險：剖析業界常見的「掛件」（A公司業務賣B公司保單掛在他人名下）風險，當發生照會通知延遲或理賠糾紛時，掛名者與實際招攬者將面臨何種連帶賠償責任與行政懲處。
登錄狀態與身分轉換：搞懂註銷、撤銷與停招的差異，特別解析「撤銷登錄」的嚴重性——它將導致你被迫離開保險業，所有累積的續期利益與組織獎金瞬間歸零。
通訊軟體（LINE/Email）的證據效力：學習在與客戶溝通時如何保護自己，案例顯示，隨手傳的「存款」、「本利和」等字眼，可能被認定為誇大不實或誤導，成為敗訴關鍵。
境外保單與地下保單的刑責：針對銷售或介紹未經核准的境外保單（OIU等），解析最新的法律見解，即使辯稱「只是介紹沒拿錢」，法官仍可能認定為招攬行為而判刑。
借款投保與資金來源檢核：探討「借錢買保單」與「不當招攬」的認定標準，了解評議中心如何看待業務員誘導客戶貸款、或隱匿財務來源的行為，避免踩到「不當方法招攬」的地雷。
財務告知書（KYC）的填寫陷阱：揭露為了讓核保通過而「美化」客戶收入或健康狀況的後果，這不僅是行政瑕疵，更可能構成刑法上的業務登載不實或背信罪。
保險經紀人與業務員的忠實義務：區分保險公司業務員與保經業務員的法律責任差異，了解為何保經業務員需承擔更重的「善良管理人」注意義務與忠實義務。
面對糾紛的自保SOP：透過案例學習，當發生招攬爭議（如客戶反悔、主張無效）時，業務員該如何舉證？如何透過GPS定位、對話紀錄證明自己已盡說明義務與親晤責任。
課程內容共 3 個單元•總時數約 3 小時
常見問題
